广发银行东莞分行始终坚持深化“金融为民”服务理念，严格执行国家反诈工作部署，精准落实监管机构账户风险防控要求，通过“精准识别+快速响应+深度宣教”三重防线，全力守护客户资金安全，筑牢金融反诈屏障，并于近日有效拦截一起“冒充公检法”诈骗案件。

2025年8月18日下午，一名年轻客户张先生神色慌张至广发银行东莞中堂支行，要求开立新账户并转账5000元至某“保证金”账户。经银行柜员询问，客户小声透露接到自称“警官”的电话，称其涉及某案件调查需缴纳保证金，并承诺“案件结束后全额退还”，同时要求客户“保密”。客户还提及对方称其原有账户因涉嫌洗钱，建议不要再使用，并诱导其开立新账户转账，避免资金被银行拦截，故到广发银行中堂支行拟申请新开账户并转账。

柜员敏锐识别到这是一起典型的诈骗套路，立即上报营业室主任并启动风险拦截程序，银行工作人员耐心安抚客户情绪、解析诈骗套路，客户最终意识到被不法分子诈骗，成功避免5000元资金损失。

践行责任，守护常在。精准防范电信网络诈骗，广发银行东莞分行积极践行金融工作政治性、人民性的生动写照。下阶段，广发银行东莞分行将始终把客户资金安全置于首位，以科技赋能风险预警、以专业筑牢安全防线、以温度提升服务质效，切实守护人民群众"钱袋子"，为构建安全金融环境贡献广发力量。

附：广发银行东莞分行反诈骗金融知识

【诈骗手段拆解】

1. 冒充公检法施压：以“涉案核查”为由制造恐慌，利用伪造身份迫使客户配合转账。

2.诱导保密行为：要求客户隐瞒转账用途，规避银行风险排查。

3.虚构紧急场景：诱导客户开通新账户实施诈骗规避常规风控，掩盖资金流向

【防诈提示】

1.严守“三不”原则：不轻信陌生来电、不透露个人信息、不随意转账汇款。

2.核实身份信息：公检法机关不会通过电话/网络办案，更不存在“安全账户”“保证金”等名目，可通过110或赴派出所核实。

3.紧急避险路径：遇可疑转账要求时，立即联系警方求助或咨询银行网点工作人员，切勿独自应对。